J’ai l’objectif de prendre ma retraite jeune afin de profiter de la vie au maximum. Afin d’y arriver, j’investis principalement mon argent durement gagné dans des actions qui paient des dividendes en croissance.
Depuis la fin juillet, j’ai été plutôt actif dans mes achats.
J’avais prédit qu’une petite correction pourrait avoir lieu durant l’été
et, bien que tardive, la correction d’août m’aura donné raison! En fait, je n’ai rien prédit du tout, j’ai simplement cité un principe d’analyse technique appellé “the sell in may and go away effect” qui stipule qu’historiquement, les titres boursiers performent mieux de janvier à mai que de mai à novembre. Il est ainsi très fréquent de voir des corrections importantes dans les marchés durant la période estivale.
Récemment, le Dow Jones a perdu environ 5% de sa valeur en quelques jours. Ce fut suffisant pour permettre des points d’entrée intéressants sur plusieurs titres. Voici mes achats :
McDonald’s n’offre pas que des hamburgers juteux!
D’abord, j’ai acheté à 2 reprises des actions de McDonald’s (MCD) qui après avoir touché un sommet à 103,78$, est redescendu aux alentours de 93$. Mon premier achat s’est fait le 22 juillet pour
12 actions à 95,51$
avec un dividende initial représentant 3,39%, puis ensuite le 7 août pour 13 actions à 93,76$ avec un dividende initial représentant 3,46% . Je détiens maintenant 50 actions de McDonald’s et mon coût moyen est de 96,21$ alors que mon dividende initial moyen est de 3,37% . Le titre se transige présentement à 93,79$, je suis donc en perte, mais je considère le titre très attrayant à ce prix. Avec un dividende de 3,24$ par action, mes revenus passifs provenant de McDonalds seront de 162$ pour l’année qui vient.
McDonald’s est un Aristocrate du S&P500. Chaque année depuis 1976, son dividende a été augmenté. La dernière hausse du dividende de McDonald’s remonte à décembre 2013 où le dividende par trimestre est passé de 0,77$ à 0,81$, une hausse de 5.2%. Il y a donc de fortes de chances pour qu’une autre hausse du dividende soit annoncée au cours des prochains mois. En fait, McDonald’s a annoncé récemment avoir l’intention de remettre 20 milliards de dollars aux actionnaires d’ici 2016. Avec un peu moins d’1 milliard d’actions en circulation, ceci représente une distribution de 20$ par action. Je m’attends donc à ce que mes actions de McDonald’s s’avèrent un investissement intéressant à court terme.
Aflac… Ça mange quoi en hiver???
AFLAC est tout simplement une cie d’assurance fondée en 1955 aux Etats-Unis et qui offre surtout de l’assurance santé principalement aux japonais et aux américains. La compagnie offre donc une exposition au marché étranger japonais.
Les résultats financiers d’AFLAC (AFL) ont récemment déçu les investisseurs. Les profits trimestriels ont chuté de près de 9%. Le prix de son titre a donc chuté rapidement de ±64$ à ±59$ en quelques jours, touchant presque son plus bas en 52 semaines!!! J’ai vite sauté sur l’occasion afin d’acquérir 16 actions d’AFLAC pour 59,10$ par action. Avec un dividende de 1,48$ par action, je viens d’ajouter 23.68$ à mes revenus annuels de dividendes. À ce prix, mon rendement initial du dividende est de 2,5%, un peu bas par rapport à l’objectif que je me suis fixé d’obtenir un dividende initial global de 3,5% sur mon portefeuille, mais considérant qu’AFLAC est un Aristocrate qui a augmenté son dividende chaque année depuis plus de 31 ans, j’ai cru qu’un peu de diversification ne ferait pas de tort à mon portefolio.
Depuis 1984, AFLAC paie un dividende en croissance et le taux d’intérêt composé de cette croissance s’établie à 15,91%!!! Pas mal non?! Voici le tableau de la croissance de son dividende (selon Buyupside.com). La dernière hausse de son dividende remonte à 12-2013 et a été de 5,71%, près de 3 fois l’inflation. À quand remonte votre dernière hausse de salaire aussi élevée? C’est ce que j’adore de l’investissement par croissance du dividende –
des hausses de salaires annuelles plus élevées que l’inflation
! Bien sûr, rien n’est garanti! Mais, je considère que le jeu en vaut la chandelle.
Johnson & Johnson vous connaissez?
Il y a longtemps que je cherchais une occasion d’acheter des actions de cette formidable compagnie. Malheureusement, elle ne tombe pas souvent en solde. J’ai donc décidé de prendre le train en marche et lorsque son prix s’est effondré de 106$ à 100$, j’ai acheté 6 actions à 100,55$. C’est très peu… mais j’ai l’intention de faire de Johnson & Johnson l’un de mes plus importants holdings au fil du temps. Avec un dividende trimestriel qui a récemment été augmenté de 0,66$ par action à 0,70$ par action (6,06%), j’ai ajouté 16,80$ à mon revenu passif. Mon rendement initial du dividende est faible, 2,78%, mais largement compensé par la qualité de la compagnie.
Avec des marques telles que Neutrogena, Aveno, Motrin, Stayfree, Vendome, Tylenol… Il est certain que vous devez connaître Johnson & Johnson! Sinon, il est temps pour vous d’en apprendre davantage sur cette compagnie. Fondée en 1885, JNJ est bien sûr un autre Aristocrate des dividendes. En fait, la compagnie a augmenté son dividende chaque année depuis plus de 52 ans! Incroyable non?!
Au cours des 10 dernières années, elle a offert un rendement total de 8,9% à ses actionnaires. Avec un bêta de 0,54, ceci en fait un investissement solide et stable. (le beta mesure la fluctuation du cours boursier d’un titre par rapport au marché et donc un bêta inférieur à 1 indique que le titre fluctue moins que le marché)
J’ai gardé Google pour la fin parce que cet achat ne cadre pas dans ma stratégie d’investissement par croissance du dividende. En fait, Google ne verse pas de dividendes à ses actionnaires.
La compagnie a récemment splitté le titre dans un rapport de 2 : 1 afin d’en augmenter la liquidité, mais ils en ont aussi profité pour créer une nouvelle classe d’actions. Désormais, il existe trois classes d’actions de Google : les actions de classe B, offrant droit à 10 votes par action. Ces actions ne sont pas en vente sur le marché libre et sont exclusivement détenues par les hauts dirigeants de l’entreprise. Les actions de classe A (GOOG) qui n’offrent aucun droit de vote et les actions de classe C (GOOGL) qui offrent un vote par action.
Étant moi-même un fan de la démocratie, j’ai décidé d’acquérir des actions de classe C offrant un vote par action! Pour moi, l’actionnaire est un partenaire d’affaire. Il fournit des fonds qui permettent à l’entreprise de se développer, de grandir et en contrepartie, je crois que l’actionnaire devrait avoir droit de parole, droit à la croissance et droit aux bénéfices car il prend lui aussi des risques!
Pourquoi ais-je acheté des actions de Google? Parce que j’ai assez souvent entendu mon père ou d’autres gens de sa génération dire qu’ils auraient du acheter des actions de Microsoft il y a trente ans et parce que je ne veux pas avoir le même discours qu’eux lorsque je parlerai à mes enfants ou à mes petits enfants plus tard!
Google n’est pas Microsoft et Microsoft n’est pas Google. Le passé n’est pas non plus garant de l’avenir et bien sûr, j’ai raté une grande partie de la belle croissance de Google, mais selon moi, il en reste tout autant devant qu’il y en a derrière et je ne serais pas surpris de voir un jour Google payer un juteux dividende en croissance à ses actionnaires! Mieux vaut donc tard que jamais comme on dit!
À 583,40$ par action, ça n’était pas donné! Tant qu’à splitter l’action, j’aurais préféré que Google offre un ratio de 20 : 1 et baisse son prix à 50$ par action plutôt qu’à 500$. Néanmoins, c’est un premier achat et j’ai l’intention d’y ajouter au fil du temps. Malheureusement, Google est un titre très populaire et il se vend à prime. À plus de 30 fois ses revenus, il est clair que j’ai pris un risque et à court terme, il se pourrait que cet investissement fluctue beaucoup. Mais lorsque je pense à Google, comme à n’importe quel autre titre que je considère, je pense généralement long terme.
Dans dix ans d’ici, lorsque Google aura splitté son titre encore 3 ou 4 fois (qui sait?!), je suis certain que je serai bien heureux de mon investissement!
Et vous, avez-vous profité des soubresauts du marché pour acquérir quelques actions?
.
